倘若有人在今年年初告诉我,今年你将因为没有买债券基金而懊恼,我一定会觉得这是我听过的最为荒诞的笑话。
岁月悠悠,我在市场的风浪中几经沉浮,那些年市场的剧烈震荡,如同潮水般拍打着我的心岸,留下一道道谨慎的印记。我,曾因此心生畏惧,投资之门悄然关闭,生怕一不留神,又卷入那未知的漩涡。于是,我选择了回避,却也遗憾地错过了今年债券市场的春意盎然,而我,却在门外徘徊。
站在2024年的中点回望,我意识到,中年不仅是年龄的增长,更是心态与视野的拓宽。它教会我,投资不应只是追逐高收益的游戏,更是对风险与收益平衡的艺术把握。短债基金,以其较低的波动性、较高的流动性和相对稳定的收益特性,正是我当前风险偏好下的理想选择。
短债基金的债券侧重在期限为270天到1年的超短融和短融,品种上选择部分性价比较好的城投债。久期上保持较低水平,避免了利率波动的影响。后续将在保持充裕的组合流动性基础上,继续精选个券,力争在控制回撤的同时提供较稳定的、有竞争力的收益回报。
短债基金优势
【低波动】
规避长久期:在承担一定波动基础上获取更高收益
规避高风险:不投资于股票规避高风险投资
【投资灵活、低门槛】
交易日开放申赎运作透明
投资起点低
【适合人群】
注重资产安全,宝盈安泰短债债券基金风险评级为低风险( R2 )
中短期理财需求:建议持有三个月以上
投资门槛低,交易日开放申赎
市场震荡,底仓之选
宝盈安泰短债债券基金,
A类过去五年17.42% 同类排名4/29
今年以来 2.18%
单位:% | 今年以来 | 近1年 | 近2年 | 近3年 | 近5年 |
宝盈安泰短债债券A | 2.18 | 3.56 | 5.39 | 9.73 | 17.42 |
业绩比较基准增长率 | 1.20 | 2.00 | 4.00 | 6.33 | 11.34 |
超额收益 | 0.97 | 1.56 | 1.39 | 3.40 | 6.08 |
成立以来年年正收益
数据来源:Wind、银河证券基金研究中心、基金每日净值;数据截至:2024.7.26;同类为:短期纯债债券型基金(A类);基金过往业绩高低及净值表现并不预示其未来收益,基金净值存在波动风险。
哇哦
老将新锐,双将合作
该债基由邓栋与卢贤海两位清华精英基金经理联袂掌舵,二人均系债基投资界的资深专家,拥有多年深厚积淀。目前,他们各自管理的资产规模均突破百亿元大关,卓越的管理能力有目共睹,共同为基金的稳定增值保驾护航。
邓栋
固定收益部总经理
卢贤海
基金经理
后市观点
海外视角,美国CPI超预期下滑,6月录得环比负增长(-0.1%),连续三月下滑态势强化了市场对美联储9月降息的预判,推动2年期美债收益率走低,为国内货币政策调整创造了更多空间。
国内方面,经济增速放缓迹象明显,二季度实际与名义GDP同比增速分别滑落至4.7%和3.97%,较一季度放缓,显示供需两端承压。通缩压力虽有所缓解,但名义增速依旧低位徘徊。央行适时降息,彰显“稳增长”决心,带动利率整体上扬,长端及超长端利率跟涨。信用市场则展现出利差稳定态势,局部蕴藏投资机会。
综观全局,经济正处于寻底过程,持续支撑利率下行趋势,利率逐步向基本面靠拢。高等级信用资产供不应求状况依旧严峻。然而,亦需防范短期风险,如市场利好后的获利了结、货币政策不确定性的增加,以及经济基本面的微妙变化。投资策略上,将精选存单、二级债等优质品种,强化信用个券筛选,并灵活捕捉长债波段机会,以优化投资组合表现。
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活动规则:
1.每个用户仅有一条留言有机会获得奖励;
2.留言统计结果截至2024年8月16日12:00,最终获奖以宝盈基金公众号推送为准;
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宝盈安泰短债债券基金风险等级为中低风险(R2),适合风险承受能力谨慎型(C2)及以上的投资者。成立日期:2018.12.7;A/C类2019-2024上半年净值增长率分别为4.48%/4.17%、3.19%/2.89%、3.82%/3.53%、1.74%/1.43%、3.81%/3.50%、1.90%/1.75%;同期业绩比较基准增长率分别为2.70%、2.07%、2.38%、1.98%、2.16%、1.07%;同类:短期纯债债券型基金(A类);历任基金经理:高宇(20181207-20220122)、邓栋(20190111-20210415)、李宇昂(20200709-20210715)、邓栋(20211126至今)、卢贤海(20211126至今)。
风险提示:本风险等级仅为基金管理人评价结果,销售机构评价结果不必然与基金管理人一致,投资前投资者需完成销售机构风险测评,根据销售机构所适用的风险评测及匹配结果独立做出投资决策。风险承受能力与该产品风险等级不匹配的投资者请谨慎购买。投资有风险,入市须谨慎。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。购买本基金,投资者应详细阅读《基金合同》《招募说明书》与《基金产品资料概要》等基金法律文件。投资者进行投资时,应严格遵守反洗钱相关法规的规定,切实履行反洗钱义务。本基金由宝盈基金发行与管理,代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。