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说说重仓的稳健固收+基金(代码版)

来源:徒步滚雪球

文/徒步投资笔记 编辑/珂瑞 一禾

遵从理性良知,执着研究远见。跟随不眠金钱,广挖资产主升浪

有朋友问债券基金还能不能买,当然可以买。

本身风险偏好低、不喜欢股票的大波动的朋友,还是可以买的。

人都有自己的能力圈,不是自己认知内的钱是难赚到的。没必要羡慕别人的妖股翻倍。

债券近期下跌的原因,我在前日有提过:

国内债券表现差主原因:

①股市好转,大量债券基金赎回跑到股市,债券需求有所下滑;

②长期国债、特别债券的供给加大。 

美元债表现差主要原因:

①市场对降息过于乐观,提前交易抢跑,结果美联储在降息这件事情上态度反复;

②特朗普上台概率越来越大,其奉行高关税政策,势必推升通胀水平,美联储降息骑虎难下,而此前市场判断,特朗普上台会快速推进降息。

徒步滚雪球,公众号:徒步滚雪球债券为何这么差?黄金还能追吗?

如果实在想尝试,可以试试固收+基金,刚好最近三季报发布,一起回顾下我持有的几个优秀的固收+基金。

①华泰柏瑞鼎利混合

基金性质:固收+基金

持仓比例:80%债券+20%股票

历史收益:近三年收益18.2%,在A股持续下跌的2年中十分难得。跑赢一众主动权益基和偏债混合型基金。

近一年收益:最近一年因为市场行情波动,表现并不出彩,好在依然稳健。

最大回撤:截止2024年Q3末,近三年基金最大回撤仅4%,绝大部分时候约3%。即华泰柏瑞鼎利混合从近三年任意历史高点往下最大回撤幅度仅有3%~4%。从持有角度考虑,凡是遇到基金跌幅超3%,就可以大比例加仓。

资产配置:截至2024年Q3末,基金持仓中80%为债券、20%股票,股票比例有小幅增加。

权益仓位分析:固收+基金要赚更多,关键就是权益部分仓位的配比。华泰柏瑞鼎利20%股票仓位:40%押注在有色金属,15%在房地产,9%在交通运输,其他行业比较分散。

②安信稳健增值混合

基金性质:固收+基金

持仓比例:80%债券+20%股票

基金经理:安信基金的王牌张翼飞,固收+方面算是有经验有业绩的老将。不过年初从公司高管位置上罢免了,又遇到年内基金公司限薪。真担心哪天张翼飞离任。如果离任,这个基金我大概率会考虑全部赎回。

历史收益:近三年收益15.6%,显著跑赢偏债混合型基金指数。

近一年收益:最近一年因为市场行情波动,表现并不出彩,好在依然稳健。

最大回撤:截至2024年Q3末,近三年基金最大回撤7%,绝大部分时候约4%。从持有角度考虑,凡是遇到基金跌幅超4%,就可以大比例加仓。

资产配置:截至2024年Q3末,基金持仓中64%为债券、16%股票、20%为可转债,股票比例有小幅减少。

权益仓位分析:过往几年,基金地产仓位持续减少(主要买的中国海外发展等地产股),截止Q2行业分布比较均衡,都是优质有业绩的个股(当前阶段,这类个股就是不涨)

③长盛全债指数增强债券

基金性质:债券指数基金

持仓比例:跟踪债券指数,通常跑赢大部分厉害的债券基金

历史收益:三年收益18.2%,显著跑赢偏债混合基金指数16个点。

近一年收益:最近一年行情波动相对较大,央妈在保外汇和保楼市间徘徊,导致债券收益波动较往年大。

牛熊区间:从过往的几轮牛熊市看,基金显著跑赢了中债综合财富指数。

最大回撤:截至2024年Q3末,近三年基金最大回撤7%,绝大部分时候约4%。从持有角度考虑,凡是遇到基金跌幅超4%,就可以大比例加仓。

资产配置:历史上这个基金也买过股票,不过从2021年Q3洗心革面,主要买债券了。

债券仓位分析:目前可转债仓位大幅减少,主要以公司债、国债等为主。

④易方达瑞祥灵活配置混合

基金性质:固收+基金

持仓比例:80%债券+20%股票

历史收益:近三年收益12.9%,显著跑赢偏债混合基金指数12个点。相比前面两个固收+基金要逊色一些,不过考虑鸡蛋不在一个篮子,倒也能忍了。

近一年收益:最近一年比较稳健,行情来了之后,直接爆发了。

最大回撤:截至2024年Q3末,近三年基金最大回撤3%,绝大部分时候约1%。回撤控制的比前华泰柏瑞鼎利和安信稳健增值混合要好。

资产配置:股票仓位接近20%,剩余都为债券

股票仓位分析:截至Q2末,股票仓位中,公用事业仓位最重,其他分布比较均衡。

固收+基金,配置小仓位的股票,试图提升收益。

目前,我个人基本用上述四个固收+基金,取代了大部分的债券仓位,目前4只基仓位差不多。

【红利高股息周报:10.23~10.29】

近期红利基金继续萎靡,只有消费红利ETF、深红利这类上涨。

从当前数据推算,主要是市场风险偏好增高,红利板块成为了血包。

不过,红利基金持仓行业也有分化。如重仓的食品饮料、家电表现不错,而其他重仓煤炭、交运和石油石化的红利,刚好处于逆风局。

根据iFnd最新数据,已有的红利ETF重仓行业数据显示,交通运输、家电、环保占比有明显提升。

考虑到环保项目大客户也没钱、石油价格可能会被持续打压,不确定性较强,含有这两个行业的红利ETF,我不太建议大家买。等下周iFnd数据更新完毕,我继续给大家做分享。

市场赚钱效应起来了,市场风险偏好上升,部分资金转向买入半导体、芯片、科创等板块。数据来源:iFind,徒步滚雪球,2024.10.29

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跨境ETF与大宗ETF日报

跨境ETF涨跌幅有所分化,美区ETF和有色、能源大宗ETF还在跌,标普生物在上涨。

当前不太适合下注,变数太多,静等下周美国大选和美联储议息会议的结果。

真正的大机会,不会一两天就走完了。

数据来源:iFind,徒步滚雪球,2024.10.29数据来源:iFind,徒步滚雪球,2024.10.29

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本账号(@徒步滚雪球)数据更新说明V1.2:

我从23年下半年开始将投资体系数量化,借助iFind、Excel、Wind等工具,已完成“数量化投资框架V1.5版”构建。

该数量化投资框架,核心目的:降低投资难度,找到更适合自己的“牌桌”,将“众人贪婪我恐惧,众人恐惧我贪婪”利用ETF更好的执行起来。

每月初更新:市场ETF指数全复盘

每周一~五更新:QDII-ETF涨跌与原因剖析数据

周一/四更新:A股指数与核心行业市场行业估值

周二更新:红利基金周报

周三更新:ETF规模涨跌情况与分析

周四更新:全球主要指数和大类资产的涨跌情况

周五更新:市场估值温度计&QDII资金加仓分析

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