资管新规实施以来，财富管理行业迎来深刻变革，步入净值化时代，投资者的需求也更加专业化和理性化。在不确定性充斥的市场环境中，如何提升投资者的获得感是财富管理行业持续的探索。
投资者的风险承受能力、收益预期和产品偏好因人而异，准确把握这些因素的个性化是提供优质理财服务的关键。作为链接投资者与理财产品的桥梁，理财师的综合素质直接影响着投资者的投资决策和理财收益。
天弘基金敏锐洞察到这一点，自2022年起精心打造了全国性的系列“收益挑战赛”，助力理财师为投资者提供更优质的理财服务。截至今年12月，“收益挑战赛”的活动赛区达189 个，合作银行29 家，支行网点19543 个，参赛人数超过83000人，注册人数超140000人。其中，2022年起，天弘基金冠名协办上海“十佳理财之星”活动，并加入“收益挑战赛”环节。
12 月 18 日，“天弘基金杯・第二十届上海十佳理财之星” 颁奖典礼于上海成功举行，11 家金融机构、30名个人和20 支团队荣耀登台，收获属于他们的殊荣。这不仅是对理财师专业能力的肯定，更是天弘基金勇担 “筑桥者” 重任，在财富管理领域积极作为的有力见证。
理财师：财富管理的“关键桥梁”
2023年，资管行业净值化转型继续推进。凭借在产品设计、投研能力、客群基础及服务能力上的优势，公募基金正逐步成为居民获取资本性收入、实现家庭财富保值增值的重要手段。公募基金年报数据显示，至2023年末，公募基金产品规模达到了27.27万亿元，首次超越银行理财，占据了资管市场头把交椅。
银行一直是公募基金代销的主力渠道。银行理财师作为公募基金公司与投资者之间起着关键的纽带作用，其专业素养与服务能力对投资者的决策和收益有较大影响。
中国证券投资基金业协会数据显示，截至2024年10月底，我国公募基金数量达1.22万只。随着公募基金行业的快速发展，投资者虽有更多投资选择，但也面临 “选基难”“择时难”“配置难” 等问题。
在经济环境不确定性增强的大背景下，要解决这些难题，不仅需要资管公司更好地发挥投研专业性和技术能力，也需要理财师树立买方投顾意识，提升为客户精准匹配适合不同市场周期金融产品的能力，增强投资者获得感，这是实现投资者、基金公司、代销机构等多方共赢的关键所在。
作为公募基金领域的重要参与者，天弘基金秉持 “为天下人提供稳健、专业、便捷的理财服务”的使命，精心打造以提升理财师投资和投顾能力为目标，将理论知识与投资实战深度融合的“收益挑战赛”，为理财师提供了锤炼技能、交流经验的优质平台。
活动一经上线，就获得了广泛的社会关注。赛事推出三个月之后，注册理财师数量突破10000人。不到一年，注册理财师数量突破40000人。
天弘基金：坚定的“筑桥者”
自2022年举办以来，收益挑战赛历经多次升级，内容日益丰富，也越来越贴近市场，为促进中国理财师队伍服务水平的提升，提供了不可或缺的锻炼机会。
在实践中，赛事积极吸纳一线理财师反馈，不断丰富内涵。
为了提升理财师的买方投顾意识，赛事持续引导理财师不仅聚焦单个产品的回报，更聚焦于账户整体的稳健配置。
为了提升投资者获得感，赛事通过专项榜单与赛事，引导理财师比拼风险收益综合能力，从而提高投资的夏普比率。
为了降低交易行为带来的摩擦与损耗，赛事通过提供选手的行为分析与解读，帮助理财师识别交易的有效性，从而优化交易行为。
经过两年3个赛季的发展，收益挑战赛成果显著。赛事在助力理财师提升对客需求理解、以账户为导向资产配置、围绕风险收益的综合目标制定投资策略、具体资产品种认知提升、交易行为科学有效识别等方面有了具体的实践。也逐渐积累了银行渠道、理财师群体等生态伙伴的广泛认同。
“参加挑战赛让我系统学习了投资操作方法，锻炼了投顾能力，更坚定了服务客户的决心。在服务客户过程中，我能更专业地根据客户需求制定投资计划，客户对我的服务也更加认可。”兴业银行沈阳分行的理财经理李居檀感慨道。
重庆银行九龙坡支行的理财经理杨南在2023年参加了由天弘基金组织的收益挑战赛，她在分享自己的收获时表示，通过参赛，对投资有了全新理解，认识到了投资组合和长期投资的重要性，“我将这些理念传递给客户，帮助他们树立正确的投资观念。客户是银行发展的源泉，也是我们的立行之本。”
通过赋能理财师群体，天弘基金将在提升客户理财体验、推动行业发展、践行普惠金融道路上不断迈进，为投资者财富管理保驾护航，做财富管理行业坚定的“筑桥者”。（广告）
风险提示：观点仅供参考，不代表投资建议。市场有风险，投资需谨慎。
编辑：林森